Evendor DS

La detecci?n del fraude es una tarea compleja dado que la proporci?n de transacciones fraudulentas con respecto a las legales es realmente baja (prevalencia).
El volumen de transacciones crece d?a a d?a, en parte por el r?pido crecimiento del comercio electr?nico (CNP). Una de las mayores preocupaciones por parte de instituciones financieras, procesadores de medios de pago, compa??as de seguros y comerciantes, especialmente aquellos dedicados al comercio on-line, es el mantenimiento de la confianza de sus clientes. El problema clave sigue siendo c?mo encontrar este peque?o n?mero de operaciones ilegales entre los millones de operaciones legales, sin incomodar a los buenos clientes, manteniendo los costes de an?lisis y gesti?n.
Mebone Fraude utiliza dos aproximaciones conjuntas, para abordar la detecci?n del fraude:

• T?cnicas de Machine Learning, que confiere Inteligencia Artificial al sistema
• Herramientas de construcci?n de reglas para la detecci?n usando lenguaje natural o de negeocio

Las estrategias de detecci?n, agrupadas dentro de una plataforma tecnol?gica, es solo parte de los elementos en la lucha contra el fraude

Las t?cnicas empleadas en la detecci?n del fraude son variadas, desde la aplicaci?n de reglas hasta los sistemas de inteligencia artificial basados en redes neuronales (ANN) o algoritmos matem?ticos. Mebone? Fraude emplea Reglas y algoritmos predictivos, dentro de la din?mica del Machine Learning en la que se enmarca la soluci?n.
El sistema proporciona varios elementos que lo hacen especialmente innovador:

• Tanto las reglas como las estrategias predictivas de detecci?n se construyen en lenguaje natural o de negocio. El propio analista experimentado, pone en funcionamiento toda la maquinaria de detecci?n sin necesidad de apoyo t?cnico especializado.
• El motor predictivo es capaz de aprender de forma continua, sin procesos de reentrenamiento, evitando periodos de degradaci?n, parada y reajuste en laboratorio.
• La inteligencia artificial aportada por el motor predictivo se reajusta autom?ticamente para ofrecer un conjunto de los mejores modelos de detecci?n entre todos los posibles.
• La informaci?n para la optimizaci?n de los modelos predictivos est? disponible adicionalmente en todo el sistema para su uso por los analistas de fraude en labores de construcci?n de reglas y prevenci?n de fraude.
• Las estrategias de detecci?n, tanto las basadas en reglas como las que corren en el motor predictivo, responden en tiempo real a la demanda de clasificaci?n de transacciones, permitiendo la toma de decisiones temprana, cr?tica en la gesti?n del riesgo y quebranto.
• Es una plataforma de Big Data, con capacidades para el tratamiento de grandes vol?menes de datos, extrayendo el m?ximo valor a la informaci?n en tiempo y forma.

Un elevado valor a?adido es que los sistemas de detecci?n expliquen el porqu? de una determinada alerta. En el caso de las reglas, es simple, pues la regla explica en s? misma la b?squeda perseguida. Los sistemas expertos por el contrario, la explicaci?n no resulta igual de simple, y se vuelve especialmente opaca en el caso de las redes neuronales (caja negra).

Transparencia. El m?dulo de Machine Learning de Mebone? Fraude, re?ne un set de herramientas, que informan detalladamente del poder de discriminaci?n que posee cada uno de los valores de cada uno de los elementos de la informaci?n analizada con respecto a la detecci?n del fraude.

Reacción al cambio, Prevención. Es importante la detecci?n temprana, as? como la identificaci?n de cambios de patr?n y el reajuste de los motores de detecci?n. Mebone? Fraude proporciona informaci?n de dichos cambios as? como una selecci?n sistem?tica de las mejoras estrategias predictivas, ofreciendo a los analistas informaci?n sobre la alteraci?n de los patrones existentes, lo que implica adelantarse en la prevenci?n del fraude futuro.

El an?lisis de informaci?n relevante para la detecci?n de fraude, implica la revisi?n de grandes vol?menes de datos. Este tipo de an?lisis podr?a consumir minutos e incluso horas de proceso empleando estrategias tradicionales. Mebone? Fraude hace uso de motores especializados que optimizan las consultas y los c?lculos asociados, aumentando exponencialmente los rendimientos. Tanto las reglas como los modelos predictivos son capaces de responder en la ventana de Tiempo Real (milisegundos).

Construcción de Estrategias de Detección. Mebone? Fraude proporciona una interface gr?fica intuitiva tanto para la generaci?n y gesti?n de reglas como para la modelizaci?n y construcci?n de los modelos predictivos. Los analistas especializados en estas tareas, tienen a su disposici?n un asistente que les gu?a de forma on-line, aumentando notablemente la eficiencia en la construcci?n as? como la disponibilidad inmediata de su aplicaci?n en producci?n.

Gestión de Casos. El analista tiene a su disposici?n en la gesti?n de alertas, toda la informaci?n asociada con el caso que est? revisando. La transparencia del sistema proporciona datos muy ?tiles para la gesti?n de la propia alerta pero tambi?n es un valor a?adido en la confecci?n de nuevas reglas y modelos predictivos de detecci?n.
La plataforma se integra con pasarelas de SMS, servidores de correo electr?nico, Gateways de tecnolog?a push para Apps, incluyendo la posibilidad de parametrizar la comunicaci?n directa, en funci?n de la estrategia de detecci?n, alerta, severidad, etc., con el titular de la tarjeta

Mebone? Fraude ofrece ?ndices de detecci?n con ratios de verdadero positivo que certifican su eficiencia, al tiempo que permite controlar on-line el volumen de alertas que la entidad puede revisar as? como la recuperaci?n obtenida en cada caso.